Politique d’octroi de crédit et critères ESG

La formation en résumé

Cette formation porte sur l’intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la politique d’octroi de crédit. Elle vise à permettre aux participants de comprendre les attentes du régulateur conformément à la guideline EBA, d’identifier les effets du risque ESG sur le risque de crédit et de repérer les impacts pour leur établissement. Elle aborde également les étapes de mise en œuvre d’une politique de crédit tenant compte des enjeux ESG.

Le programme

• Comprendre les risques ESG — environnementaux, sociaux et de gouvernance — et leurs effets sur le risque de crédit, le défaut des clients et la relation avec ceux-ci.


• Examiner la prise en compte des critères ESG dans l’octroi de crédit : taxonomie européenne, attentes des superviseurs, prêts verts et qualité des données.


• Élaborer une feuille de route d’intégration : objectifs ESG, analyse initiale, segmentation sectorielle, scoring des contreparties et due diligence.


• Définir les modalités de gouvernance, de suivi post-octroi et de reporting des expositions ESG.


• Identifier les critères et outils permettant d’intégrer l’ESG aux scores d’octroi de crédit.

Les compétences visées

• Comprendre les attentes réglementaires relatives à la politique d’octroi de crédit selon la guideline EBA.


• Identifier les risques ESG et leurs effets sur le risque de crédit.


• Intégrer des critères ESG à l’analyse et aux décisions d’octroi de crédit.


• Repérer les impacts de cette intégration au sein de son établissement.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse notamment aux professionnels du secteur bancaire intervenant dans l’analyse, l’octroi ou le suivi des crédits, ainsi qu’aux fonctions liées à la gestion des risques et aux enjeux ESG. Une connaissance minimale des opérations bancaires est souhaitée.

Éléments de méthodologie

La formation s’appuie sur une documentation en PowerPoint, des illustrations et des exercices pratiques. Des synthèses jalonnent également les contenus abordés.