Parcours administrateur : Module 3 - La gestion des risques (identification, évaluation, suivi, contrôle, transfert et atténuation des principaux types de risques) d’un organisme d’assurance

1. La formation en résumé
Cette formation s’inscrit dans un parcours dédié aux administrateurs d’organismes d’assurance, avec un focus spécifique sur la gestion des risques. Elle répond à la nécessité croissante pour les membres des organes délibérants d’acquérir une compétence approfondie face à l’élargissement du périmètre des risques et aux attentes renforcées vis-à-vis du Conseil. L’objectif principal est de permettre aux administrateurs de mieux comprendre les mécanismes et enjeux essentiels liés à l’activité d’assurance, notamment en matière d’identification, d’évaluation, de suivi, de contrôle, de transfert et d’atténuation des risques. Elle vise également à développer le jugement critique nécessaire pour apprécier l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques et à appréhender le rôle accru des administrateurs dans la détermination du niveau de tolérance au risque de leur établissement.

2. Les thèmes abordés
- Les risques quantifiables et leur impact sur l’exigence de fonds propres cible (SCR) : définition du besoin global de solvabilité, scénarios de pertes associés aux risques quantifiables selon la formule standard, cartographie des risques, mise en place d’une démarche de gestion globale des risques (Enterprise Risk Management) et analyse des ratios de performance pour les activités vie et non-vie.
- Les dispositifs d’atténuation ou de partage du risque : principes liés aux risques financiers (personne prudente, couverture des risques financiers, risque de concentration), mécanismes techniques de partage du risque avec les assurés et intermédiaires, programme de réassurance et garanties associées, ainsi que la titrisation du risque d’assurance et son transfert aux marchés financiers.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des connaissances acquises et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation
Cette formation combine des supports variés tels que des présentations PowerPoint et des illustrations concrètes, notamment par l’analyse d’états financiers d’établissements bancaires pour contextualiser les notions théoriques. L’apprentissage est renforcé par une alternance d’exercices pratiques, de questionnaires à choix multiples, de questions/réponses ainsi que des synthèses régulières. Cette approche interactive vise à vérifier, réviser et consolider les acquis des participants tout en stimulant leur capacité d’analyse et de jugement dans le domaine de la gestion des risques en assurance.