Parcours administrateur : Module 3 - La gestion des risques (identification, évaluation, suivi, contrôle, transfert et atténuation des principaux types de risques) d’un organisme d’assurance

1. La formation en résumé
Ce module 3 du parcours administrateur se concentre sur la gestion des risques dans un organisme d’assurance, abordant l’identification, l’évaluation, le suivi, le contrôle, le transfert et l’atténuation des principaux types de risques. Face à un périmètre de risques élargi et à des attentes accrues des organes délibérants, cette formation vise à renforcer la compétence des administrateurs, critère désormais essentiel dans leur sélection. Elle met l’accent sur la responsabilité renforcée des administrateurs, notamment dans la détermination du niveau de tolérance au risque de l’établissement. L’objectif est de fournir une connaissance approfondie des mécanismes et enjeux liés à l’activité d’assurance, des éléments réglementaires clés, ainsi que de développer le jugement nécessaire pour apprécier l’efficacité des dispositifs de maîtrise des risques.

2. Les thèmes abordés
- Les risques quantifiables et leur impact sur l’exigence de fonds propres cible (SCR) : définition du Besoin Global de Solvabilité, scénarii de pertes selon la formule standard du SCR, cartographie des risques, mise en place d’une démarche Enterprise Risk Management, et analyse des ratios de performance vie et non-vie.
- Les dispositifs d’atténuation ou de partage du risque : principes de prudence appliqués aux risques financiers, opérations de couverture à l’actif et au passif, gestion du risque de concentration, partage du risque avec les assurés (participation aux bénéfices) et les intermédiaires (participation aux résultats), programmes de réassurance et garanties associées, ainsi que la titrisation du risque d’assurance via les marchés financiers.
- Une synthèse finale avec une évaluation de la formation pour consolider les acquis.

3. Éléments de méthodologie de la formation
La formation s’appuie sur une approche dynamique mêlant exposés théoriques et exercices pratiques. Elle utilise des supports documentaires en PowerPoint, des illustrations concrètes, des questionnaires à choix unique, des exercices de type vrai/faux et des sessions de questions-réponses pour valider la compréhension et renforcer les connaissances. L’analyse d’états financiers d’établissements bancaires est également intégrée pour illustrer les concepts. Cette alternance de méthodes favorise l’assimilation progressive et l’application concrète des savoirs.