LCB/FT dans l'assurance : évaluer et améliorer son dispositif s assurances

1. La formation en résumé

Cette formation dédiée à la Lutte contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB/FT) dans le secteur de l’assurance répond à un enjeu crucial pour les professionnels du domaine financier et assurantiel. Elle vise à permettre aux participants d’identifier et d’appliquer les principes fondamentaux de la réglementation LCB-FT spécifiques au secteur de l’assurance, d’évaluer l’efficacité de leur dispositif interne de conformité à l’aide d’indicateurs pertinents, et de développer des bonnes pratiques opérationnelles afin de renforcer leur dispositif LCB-FT. Ce programme est particulièrement adapté aux salariés en poste souhaitant maîtriser les risques et exigences réglementaires liés au blanchiment et au financement du terrorisme dans un environnement assurantiel en constante évolution.

2. Les thèmes abordés

Le programme se déploie en neuf grands axes thématiques :
- Principes fondamentaux de la LCB-FT : compréhension des notions clés telles que le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la fraude, la corruption et les risques spécifiques à l’assurance.
- Cadre réglementaire : présentation du cadre légal européen et national, des acteurs impliqués, des sanctions financières et des exigences du dispositif LCB-FT.
- Approche par les risques : méthodologie d’identification, classification, évaluation et actualisation des risques liés à l’entrée en relation et à la surveillance continue.
- Due diligences à l’entrée en relation : identification et vérification des clients, bénéficiaires effectifs, personnes politiquement exposées, ainsi que les mesures de vigilance et contrôles associés.
- Tierce introduction et externalisation : cadre réglementaire et contractualisation de l’externalisation dans le dispositif LCB-FT, notamment selon l’arrêté du 6 janvier 2021.
- Surveillance des flux et gel des avoirs : points clés du dispositif, exercice de la vigilance, confidentialité, outils automatisés et contrôles.
- Processus déclaratif : rôle de TRACFIN, qualité et méthodologie des déclarations de soupçon, motifs et enjeux.
- Organisation et gouvernance : structuration du dispositif LCB-FT, procédures internes, formation et sensibilisation des collaborateurs, responsabilités des instances de gouvernance, reporting réglementaire et évaluation du dispositif.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des acquis et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation adopte une approche pédagogique dynamique et interactive, combinant des présentations PowerPoint, des illustrations concrètes et des exercices pratiques. Des outils d’évaluation tels que QCU, vrai/faux, et questions-réponses sont utilisés pour vérifier, réviser et consolider les connaissances tout au long du parcours. Cette méthodologie favorise l’acquisition de compétences opérationnelles directement applicables, tout en assurant la compréhension approfondie des enjeux réglementaires et pratiques spécifiques au secteur de l’assurance.