LCB/FT dans l'assurance : évaluer et améliorer son dispositif s assurances

1. La formation en résumé

Cette formation spécialisée vise à renforcer les compétences des professionnels du secteur de l’assurance en matière de Lutte contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT). Elle propose une approche complète pour identifier et appliquer les principes fondamentaux de la réglementation spécifique à l’assurance, évaluer l’efficacité des dispositifs internes de conformité et développer des bonnes pratiques opérationnelles. Le plus de ce programme réside dans son adaptation aux risques spécifiques de l’assurance, en intégrant les dernières évolutions réglementaires et les enjeux opérationnels actuels, afin de sécuriser et optimiser le dispositif LCB-FT au sein des organisations.

2. Les thèmes abordés

- Principes fondamentaux de la LCB-FT : blanchiment de capitaux, financement du terrorisme, fraude et corruption, risques spécifiques à l’assurance.
- Le cadre réglementaire : acteurs, package européen, sanctions financières et embargos, attendus et sanctions liées au dispositif.
- L’approche par les risques : définition, méthodologie, classification, identification, évaluation des risques.
- Due diligences à l’entrée en relation : identification et vérification des clients, bénéficiaires effectifs, personnes politiquement exposées, suivi des relations d’affaires et vigilance.
- Tierce introduction et externalisation : dispositifs réglementaires, cadre légal, clauses contractuelles et enjeux.
- Surveillance des flux et gel des avoirs : points clés, vigilance, confidentialité, outils automatisés, contrôles.
- Processus déclaratif : rôle de TRACFIN, motifs, règles méthodologiques, qualité des déclarations et enjeux.
- Organisation et gouvernance : structuration du dispositif, procédures, formation et sensibilisation, responsabilités des instances, reporting réglementaire, évaluation du dispositif.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation repose sur une pédagogie interactive combinant exposés théoriques et mises en pratique. Elle utilise des supports PowerPoint, des illustrations concrètes, des exercices pratiques, ainsi que des outils d’évaluation tels que QCU, vrai/faux et questions-réponses pour valider les acquis. Cette méthode favorise l’assimilation des connaissances et le développement de compétences opérationnelles directement applicables dans le contexte professionnel.