Module 1 : Cadre légal et réglementaire
Présentation des statuts d'intermédiaires : agent, courtier, mandataire.
Exigences légales d'immatriculation et cadre réglementaire (articles R. 512-9 et R. 512-10 du Code des assurances).
Obligations réglementaires : devoir de conseil, protection des clients, conformité (DDA, LCB-FT, RGPD).
Module 2 : Produits d'assurance et analyse des besoins
Présentation des principaux produits :
Assurance de personnes (santé, prévoyance, retraite).
Assurance de biens (auto, habitation, responsabilité civile).
Assurances professionnelles.
Évaluation des besoins clients et analyse des risques.
Module 3 : Techniques de souscription et gestion des contrats
Processus de souscription : offre, validation des garanties, conditions générales.
Gestion des contrats : avenants, renouvellements, résiliations.
Obligations contractuelles et suivi administratif.
Module 4 : Obligations de conseil et relation client
Devoir d'information et de conseil personnalisé (Article L. 521-4 du Code des assurances).
Rédaction d'une fiche d'adéquation produit-client.
Techniques de communication, négociation et gestion des réclamations.
Suivi et fidélisation des clients.
Module 5 : Gestion des sinistres et accompagnement
Déclaration et instruction des sinistres.
Rôle de l'intermédiaire dans l'indemnisation.
Gestion des litiges et recours amiable.
Module 6 : Ateliers pratiques et simulations
Études de cas pratiques : souscription, gestion des sinistres, suivi client.
Simulations professionnelles pour évaluer les compétences métier.
Module 7 : Préparation à l'immatriculation ORIAS
Constitution du dossier d'immatriculation.
Vérification des compétences professionnelles.
Explications sur les obligations de formation continue.
Durée de la formation : 150 à 250 heures (adaptable).
Modalités pédagogiques :

Cours théoriques et pratiques.
Simulations professionnelles.
Accompagnement personnalisé.
Évaluation finale :

Tests écrits (réglementation, gestion des contrats).
Simulation de vente-conseil et gestion client avec validation des compétences par un jury professionnel.