Savoir mettre en place et piloter un dispositif de contrôle permanent adapté et efficace

1. La formation en résumé

Cette formation vise à renforcer la maîtrise des risques en environnement bancaire par la mise en place et le pilotage d’un dispositif de contrôle permanent adapté et efficace. Fondée sur des référentiels reconnus tels que le cadre COSO, elle permet de structurer un contrôle interne robuste et de maîtriser les principes de gestion des risques opérationnels dans un contexte réglementaire exigeant. Destinée aux responsables risques, auditeurs internes, référents conformité et collaborateurs impliqués dans la maîtrise des risques, cette formation a pour objectif principal d’outiller les professionnels pour concevoir, déployer et piloter un système de contrôle permanent efficient, tout en développant leurs capacités à communiquer et convaincre sur les dysfonctionnements significatifs.

2. Les thèmes abordés

- Introduction aux nouveaux enjeux du contrôle interne : identification accrue des risques, équilibre entre formalisation et efficacité, attentes des régulateurs, pilotage par la gouvernance et lien avec le coût du risque.
- Composantes d’un cadre de contrôle interne adapté, en s’inspirant notamment du référentiel COSO : objectifs, responsabilités, fiches de poste, délégations, contrôles opérationnels, communication et pilotage.
- Identification des contrôles clés : sélection des contrôles pertinents, vérification de la qualité du design, fréquence adaptée, qualité des échantillons, et utilisation d’outils structurants.
- Réalisation des contrôles : démarches analytiques, pistes d’audit, tests de cheminement, brainstorming, techniques d’échantillonnage, documentation des constats et élaboration des plans d’action.
- Construction de nouveaux contrôles : identification des risques via la cartographie, définition des contrôles clés, et création d’indicateurs adaptés.
- Missions spot de contrôle permanent : spécificités des missions thématiques, démarches, scoring et exploitation des résultats.
- Pilotage du dispositif : suivi des plans d’actions, cotation des contrôles, analyse des résultats, corrélations avec les indicateurs de risque et d’activité, détection d’incohérences et validation du profil de risque.
- Communication sur le dispositif de contrôle permanent : rédaction efficace, pièges à éviter, bonnes pratiques rédactionnelles et présentation orale.
- Synthèse et conclusion avec évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique combine des exposés théoriques illustrés par des cas pratiques et des exercices interactifs. Les participants bénéficient d’une documentation complète au format PowerPoint, ainsi que d’outils méthodologiques immédiatement applicables. La formation intègre des questionnaires à choix unique, des exercices de vrai/faux et des sessions de questions-réponses pour valider et renforcer les acquis. Cette alternance d’illustrations, de pratiques et de synthèses favorise une compréhension approfondie et opérationnelle des techniques de contrôle permanent en environnement bancaire.