Politique d'octroi de crédit et critères ESG

1. La formation en résumé
Cette formation vise à fournir une compréhension approfondie des attentes réglementaires relatives à la politique d’octroi de crédit, notamment en conformité avec la guideline de l'Autorité Bancaire Européenne (EBA). Elle offre les clés nécessaires pour intégrer efficacement les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les politiques de crédit des établissements financiers. L’un des principaux atouts de ce programme est sa capacité à permettre aux participants d’identifier les impacts opérationnels et stratégiques de ces critères ESG sur leur organisation, renforçant ainsi la gestion des risques et la conformité réglementaire.

2. Les thèmes abordés
- Compréhension du risque ESG et ses effets sur l’augmentation du risque de crédit, incluant les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance, ainsi que la problématique du greenwashing et le principe de double matérialité.
- Intégration des critères ESG dans la politique d’octroi de crédit avec un focus sur la taxonomie européenne ESG, les attentes des superviseurs, les stratégies d’investissement durable, les critères spécifiques d’octroi, les prêts verts et l’importance de la qualité des données.
- Élaboration d’une feuille de route pour l’implémentation des critères ESG : définition des objectifs ESG, intégration dans l’analyse crédit, segmentation sectorielle, notation ESG, questionnaires et due diligence spécifiques, conditions d’octroi liées aux engagements ESG, gouvernance des décisions, suivi post-octroi, formation des équipes et reporting.
- Outils et méthodes pour alimenter les scores d’octroi de crédit avec les critères ESG.
- Synthèse des acquis et évaluation finale.

3. Éléments de méthodologie de la formation
La pédagogie combine des présentations structurées en support PowerPoint, des illustrations concrètes et des exercices pratiques pour faciliter la compréhension et l’application des concepts. Des outils d’évaluation formative tels que des questions à choix unique (QCU), des vrais/faux et des sessions questions-réponses sont utilisés pour vérifier et renforcer les acquis. Des synthèses régulières permettent de consolider les connaissances tout au long de la session.