Politique d'octroi de crédit et critères ESG

1. La formation en résumé

Cette formation a pour objectif principal de permettre aux participants de comprendre et d'intégrer les attentes réglementaires en matière de politique d’octroi de crédit, notamment conformément à la guideline de l’Autorité Bancaire Européenne (EBA). Elle offre les clés pour intégrer efficacement les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la politique d’octroi de crédit. Les apprenants seront ainsi en mesure d’identifier les impacts des risques ESG au sein de leur établissement, contribuant à une gestion plus durable et responsable du risque de crédit.

2. Les thèmes abordés

- Compréhension du risque ESG et de son impact sur l’augmentation du risque de crédit, incluant les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance, ainsi que la problématique du greenwashing et le principe de la double matérialité.
- Prise en compte des critères ESG dans la politique d’octroi de crédit : taxonomie européenne ESG, attentes des superviseurs et régulateurs, stratégies d’investissement durable, critères d’octroi et enjeux liés à la qualité des données.
- Feuille de route pour l’implémentation des critères ESG dans la politique de crédit : définition des objectifs, intégration dans l’analyse crédit, segmentation sectorielle, notation ESG, questionnaires et due diligence, conditions spécifiques, gouvernance, suivi post-octroi, formation des équipes, et reporting interne et externe.
- Intégration opérationnelle des critères ESG dans la politique d’octroi de crédit, avec un focus sur les outils disponibles pour alimenter les scores d’octroi.
- Synthèse et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une combinaison de supports pédagogiques variés tels que des présentations PowerPoint, des illustrations concrètes et des exercices pratiques. Des outils interactifs comme des questionnaires à choix unique (QCU), des questions vrai/faux et des sessions de questions-réponses sont utilisés pour vérifier et renforcer les acquis des participants. La démarche privilégie une alternance entre théorie et pratique afin de faciliter la compréhension et l’application opérationnelle des concepts liés aux risques ESG dans la gestion du risque de crédit.