Fondamentaux de l’assurance vie : produits d’épargne et de prévoyance – PCT27

La formation en résumé

Cette formation d’initiation porte sur les mécanismes et les principales typologies de l’assurance vie, envisagée à la fois comme produit d’épargne et de prévoyance. Elle vise à permettre aux participants d’identifier les caractéristiques des contrats, d’en comprendre les enjeux fiscaux et successoraux et de construire un conseil adapté aux besoins d’un client. Les situations abordées incluent notamment le choix des supports, la prévoyance en cas de décès et la transmission du patrimoine.

Le programme

• Fondements de l’assurance vie : acteurs du contrat, durée, rachat et clause bénéficiaire.


• Produits d’épargne : contrats monosupports et multisupports, supports en euros et unités de compte, gestion et profils de risque.


• Produits de prévoyance : assurance décès, rente éducation et situations particulières liées à la clause bénéficiaire.


• Fiscalité et transmission : fiscalité des primes, des rachats et du capital décès, optimisation successorale.


• Mise en situation : cas transversal de conseil et quiz de révision.

Les compétences visées

• Comprendre les principes de l’assurance vie comme produit d’épargne et de prévoyance.


• Identifier les différentes typologies de contrats et leurs mécanismes.


• Analyser les enjeux fiscaux et successoraux liés à l’assurance vie.


• Construire un argumentaire commercial adapté à une situation client.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs, notamment dans le secteur de l’assurance et du conseil. De niveau initiation, elle peut concerner les professionnels souhaitant acquérir ou consolider les repères nécessaires pour comprendre les contrats d’assurance vie et en présenter les caractéristiques selon les besoins d’un client.

Éléments de méthodologie

La pédagogie associe des exposés présentés à l’aide d’un diaporama, des échanges d’expériences, des mises en situation et des cas pratiques. Des quiz permettent de revenir sur les notions abordées, avec un cas transversal mobilisant la construction d’un argumentaire en sous-groupes.