Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS

Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en assurance sont les suivantes :


* Gérer la relation avec le client


* Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux


* Prendre en compte les besoins du client


* Apporter au client ou prospect une réponse adaptée et formalisée comportant une information précontractuelle et/ou contractuelle selon les cas


* Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération d'assurance
La certification d'un intermédiaire et d'intermédiaire à titre accessoire atteste des compétences suivantes :


* Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur de l'assurance et de l'opération d'assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment


* Compétences techniques sur les différentes opérations d'assurance (assurance de personnes, assurance vie et capitalisation, assurance de biens et de responsabilités)
Selon le Code des assurances, à partir d'une base de connaissances :


* Environnement général du secteur de l'assurance


* Environnement juridique de l'intermédiation en assurance


* Différentes opérations d'assurance et mécanismes (assurances de personnes et/ou assurances de biens et de responsabilités)
Programme de la formation

PROGRAMME DE LA FORMATION
Unité 1 - Les savoirs généraux
La présentation du secteur de l’assurance
L’organisation du secteur de l’assurance
Données macro-économiques sur l’assurance
Les rôles de l’assurance et de la réassurance
Le marché européen de l’assurance
Synthèse + Quizz
Les entreprises d’assurances
Les différentes formes d’entreprises
L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation
Synthèse + Quizz
L’opération d’assurance
Définition
Bases techniques
Mécanismes juridiques
Mécanismes de détermination de la prime
Les marchés publics
Synthèse + Quizz
Les différentes catégories d’assurance
Assurances de personnes, biens et responsabilité
Assurances individuelles et collectives
Assurances obligatoires et facultatives
Assurances à caractère indemnitaire et forfaitaire
Assurances gérées en répartition et capitalisation
Synthèse + Quizz
Nos formations Contact
CogniNexus
22 Boulevard Béranger, 37000 Tours
Tel : 02 59 16 39 86 Email : contact@cleformations.fr
Document actualisé le 09/09/2025
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L’intermédiation en assurance
Champ d’application réglementation
Catégories d’intervenants
Condition d’accès et d’exercice
La responsabilité des intermédiaires
Libre prestation, libre établissement
Contrôles et sanctions
Modes de distribution réglementés
Synthèse + Quizz
La relation avec le client
Les informations à donner au client
Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client
La survenance et la gestion de l’évènement garanti
La protection du consommateur
Les modes de règlement des litiges
La déontologie
Synthèse + Quizz
La lutte contre le blanchiment
La lutte contre le blanchiment
La vérification d’identité
La déclaration de soupçon
Les procédures internes
Synthèse + Quizz
Unité 2 - Les assurances de personnes : incapacité – invalidité – décès – dépendance -
santé
L’assurance contre les risques corporels: incapacité –invalidité –décès
Les règles de la sécurité sociale
Les conditions de souscription et de tarification
Les garanties et les exclusions
Les prestations et leur règlement
Synthèse + Quizz

La dépendance
Le risque dépendance
Les conditions de souscription et de tarification
Les garanties et leurs limites
Les prestations et leur règlement
Services à la personne et prestations d’assistance
Synthèse + Quizz
L’assurance complémentaire santé
Assurance maladie obligatoire et complémentaire
Les contrats responsables
Les conditions de souscription et de tarification
Les garanties et les exclusions
Les prestations
Les modes de règlement
Synthèse + Quizz
Unité 3 – les assurances de personnes: assurances vie et capitalisation
La prise en compte des besoins
Les composants du patrimoine
Les régimes matrimoniaux et successoraux
Les régimes obligatoires de retraites, la retraite complémentaire et surcomplémentaire
Synthèse + Quizz
Les principales catégories de contrats
Assurances en cas de vie/ assurances en cas de décès/ assurances mixtes
Contrats en euros et contrats en unités de comte
Synthèse + Quizz
Les spécificités
La souscription du contrat
Le paiement de la cotisation
Le règlement des prestations
La fiscalité
Synthèse + Quizz

Unité 4 – les assurances de biens et de responsabilité
L’appréciation et la sélection du risque
L’identification des besoins
L’appréciation des risques encourus
Les critères d’acception d’un risque
La prévention et la protection
Synthèse + Quizz
Les différents types de contrats
L’assurance automobile
Les multirisques «standards»
Les assurances de responsabilité civile
La protection juridique
L’assistance
Synthèse + Quizz
Les assurances des risques d’entreprises
La responsabilité civile des mandataires sociaux
Les risques industriels
La responsabilité civile professionnelle
Les pertes d’exploitation
Synthèse + Quizz
La présentation des garanties et la tarification
L’assurance automobile
Quizz
L’assurance multirisque habitation
Synthèse + QuizzLa vie du contrat
Le paiement des cotisations
Le règlement des sinistres
Les modifications en cours de contrat
La fin du contrat
Synthèse + Quizz

MODALITÉS D’ÉVALUATION

Évaluation continue par quiz et cas pratiques à la fin de chaque module ;
QCM final à l’issue des 150h, validé à 70 % minimum ;
Attestation de réussite à l'examen final IAS de niveau 2 et livret de stage IAS niveau 2 remis en fin de formation
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Validation et sanction
Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS
Type de formation
Certifiante