Stratégie patrimoniale et assurance vie : placement et transmission – PCT28

La formation en résumé

Cette formation porte sur le droit patrimonial appliqué à l’assurance vie, notamment dans les situations de placement et de transmission. Elle vise à permettre aux participants de comprendre les éléments d’un patrimoine et les effets des régimes matrimoniaux, des donations et des successions sur les contrats d’assurance vie, afin de proposer un produit adapté aux particularités de chaque client.

Le programme

• Le patrimoine : définition, droits, éléments constitutifs, bilan patrimonial, capacité d’épargne et diagnostic de transmission.


• Les régimes matrimoniaux et leurs incidences sur l’assurance vie : différents régimes, jurisprudence, changement ou dissolution du régime, concubinage et PACS.


• Les donations : typologie, donation-partage, fiscalité, modalités et articulation avec l’assurance vie.


• Les successions : dévolution légale, testament et succession.

Les compétences visées

• Analyser les éléments constitutifs d’un patrimoine et les objectifs d’un bilan patrimonial.


• Évaluer les incidences des régimes matrimoniaux sur un contrat d’assurance vie.


• Identifier les principales caractéristiques et modalités des donations.


• Prendre en compte les règles de dévolution successorale et la place du testament.


• Mobiliser le droit patrimonial pour proposer un produit adapté aux particularités du client.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs qui connaissent déjà les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance. Elle peut concerner les professionnels amenés à conseiller des clients sur les produits d’assurance vie et à prendre en compte leur situation patrimoniale.

Éléments de méthodologie

La pédagogie comprend la réalisation de cas pratiques, des exposés à partir d’un diaporama et des échanges d’expériences entre participants.