Financement durable et Assurance vie – FIDU

1. La formation en résumé
La formation "Financement durable et Assurance vie – FIDU" aborde la thématique essentielle du financement durable, désormais incontournable dans la relation client. Elle vise à fournir une compréhension approfondie des enjeux liés à la durabilité dans le secteur de l'assurance vie, ainsi qu'à familiariser les participants avec les critères spécifiques de durabilité applicables à ce produit financier. Le programme prépare les professionnels à intégrer ces critères dans leur conseil, à promouvoir efficacement l’assurance vie durable auprès des clients et à répondre aux questions et objections éventuelles. Ce parcours est particulièrement adapté aux salariés en poste souhaitant maîtriser les aspects durables de l’assurance vie pour mieux accompagner leur clientèle.

2. Les thèmes abordés
- Introduction aux enjeux de la durabilité : définitions clés (développement durable, finance durable), contexte écologique et climatique, objectifs de développement durable de l’ONU à l’horizon 2030, cadre réglementaire européen (Pacte vert, taxonomie, règlement SFDR) et transposition nationale, ainsi que chiffres clés de la finance durable.
- Critères de durabilité de l’assurance vie : présentation des labels et certifications durables, méthodes d’analyse extra-financières, impacts sur la collecte, la gestion, l’orientation des gérants et les choix clients.
- Intégration des critères de durabilité dans la relation client : arguments pour promouvoir l’assurance vie durable, méthodes d’intégration dans le conseil, outils d’aide à la sélection des produits durables, analyse de la relation entre durabilité et performance, et sensibilisation aux notions de greenwashing.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique repose sur des exposés illustrés par un diaporama, complétés par la réalisation d’exercices pratiques et de cas concrets afin de favoriser l’application des connaissances. Des travaux en sous-groupes sont organisés pour encourager l’échange d’expériences entre participants, renforçant ainsi la compréhension et l’adoption des bonnes pratiques dans la relation client.