Bases de l’Assurance vie individuelle – APIV

La formation en résumé

Cette formation d’initiation porte sur les bases de l’assurance vie individuelle. Elle aborde les mécanismes et les principaux types de contrats, leurs fondements techniques et juridiques, les opérations réalisables sur un contrat ainsi que leur environnement fiscal. Elle vise à permettre aux participants de comprendre le fonctionnement des contrats d’assurance vie et d’en repérer les caractéristiques essentielles.

Le programme

• Définition, mécanismes et caractéristiques de l’assurance vie


• Typologie des contrats : assurances en cas de vie, de décès et contrats mixtes, garanties complémentaires


• Fondamentaux techniques : tables de mortalité, primes et participation aux bénéfices


• Fondamentaux juridiques : contrats et parties prenantes


• Opérations sur le contrat : avance, rachat, mise en réduction et nantissement


• Environnement fiscal : prestations en cas de vie ou de décès et cotisations

Les compétences visées

• Décrire les mécanismes et les principales caractéristiques de l’assurance vie individuelle


• Différencier les catégories de contrats et leurs garanties


• Identifier les bases techniques et juridiques des contrats d’assurance vie


• Repérer les principales opérations contractuelles et règles fiscales abordées

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation d’initiation s’adresse aux participants qui souhaitent acquérir des repères sur l’assurance vie individuelle. Elle peut concerner des professionnels amenés à comprendre les contrats, leurs mécanismes, les opérations associées et leur cadre fiscal.